จรรยาบรรณการประกอบธุรกิจ
จริยธรรมทางธุรกิจ
บริษัทได้จัดทำข้อบังคับเกี่ยวกับการทำงาน คู่มือการปฏิบัติงาน (Compliance Manual) จรรยาบรรณการประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ และกฎระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ของพนักงาน นอกเหนือจากคู่มือที่จัดทำโดยสมาคมที่เกี่ยวเนื่องกับธุรกิจหลักทรัพย์ ซึ่งได้แก่ จรรยาบรรณการจัดการลงทุนและมาตรฐานการประกอบวิชาชีพการจัดการลงทุนของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน และจรรยาบรรณและหลักปฏิบัติวิชาชีพการวิเคราะห์ และการจัดการลงทุนของสมาคมนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ที่ให้พนักงานบริษัทยึดถือเป็นแนวทางในการปฏิบัติหน้าที่ด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต และเที่ยงธรรม ทั้งในการปฏิบัติต่อบริษัทและผู้มีส่วนได้เสียทุกกลุ่ม ตลอดจนสาธารณชนและสังคม โดยผู้บริหารและพนักงานที่เกี่ยวข้องทุกคนได้ลงนามรับทราบและตกลงที่จะถือปฏิบัติตามแนวทางดังกล่าว ทั้งนี้ บริษัทได้ติดต่อสื่อสารกับพนักงานอย่างสม่ำเสมอและติดตามการปฏิบัติตามแนวทางดังกล่าวเป็นประจำ รวมทั้งได้มีการกำหนดบทลงโทษทางวินัยในกรณีที่มีการฝ่าฝืนหรือละเลยไม่ปฏิบัติตาม
หลักการดังกล่าวข้างต้นได้กำหนดไว้สำหรับพนักงานของบริษัททุกคน เพื่อใช้ในการปฏิบัติ งานตามหน้าที่และความรับผิดชอบที่ได้รับมอบหมาย พนักงานจะต้องปฏิบัติตามหลักการนี้รวมทั้งระเบียบ กฎเกณฑ์ที่กำหนดโดยองค์กรกำกับดูแล เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ธนาคารแห่งประเทศไทย ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และสมาคมวิชาชีพต่างๆ เป็นต้น
มาตรฐานการปฏิบัติตนของผู้บริหารและพนักงาน
1.
การปฏิบัติหน้าที่หรือให้บริการด้วยความซื่อสัตย์สุจริต
(Integrity)
พนักงานต้องไม่กระทำการไปในทางไม่ซื่อสัตย์สุจริต
หรือมีพฤติกรรมที่เห็นได้ว่าเป็นการทุจริตต่อหน้าที่ที่บริษัทได้มอบหมาย
โดยให้พนักงานปฏิบัติงานบนพื้นฐานของความซื่อสัตย์สุจริตต่อการประกอบวิชาชีพโดยไม่กระทำการในลักษณะเอาเปรียบลูกค้า
หรือ แสวงหาประโยชน์จากลูกค้าให้แก่ตนเองหรือผู้อื่น
พนักงานทุกคนต้องยึดหลักความสำคัญและประโยชน์อันสูงสุดของ
กองทุนและลูกค้าพร้อมๆ
กับผลประโยชน์ของบริษัท ตัวอย่างเช่น
ห้ามพนักงานขายหลักทรัพย์ให้แก่ลูกค้าโดยที่บริษัทไม่ได้
อนุญาต
เป็นต้น
2.
การปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบและรอบคอบเยี่ยงผู้ประกอบวิชาชีพ
และปฏิบัติต่อผู้ลงทุนทุกรายอย่างเป็นธรรม
ด้วยความเอาใจใส่ ระมัดระวัง รอบคอบ
โดยคำนึงถึงประโยชน์ของผู้ลงทุนเป็นสำคัญ
(Skill, care and diligence)
พนักงานทุกคนต้องใช้วิจารณญานในการปฏิบัติหน้าที่อย่างรอบคอบ
เป็นไปตามจรรยาบรรณและมาตรฐานการประกอบวิชาชีพ
เพื่อปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายจากบริษัทอย่างเต็มความสามารถ
รวมถึงปฏิบัติงานให้เป็นไปตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง
ทั้งนี้ เพื่อประโยชน์สูงสุดต่อกองทุน
ลูกค้าและบริษัท
3. หลักปฏิบัติทั่วไปในธุรกิจ (Market
practice)
พนักงานทุกคนต้องปฏิบัติหน้าที่ตามมาตรฐานที่ยอมรับกันทั่วไป
ซึ่งรวมทั้งการปฏิบัติตามระเบียบ
หลักเกณฑ์หรือ
มาตรฐานใด ๆ ที่เกี่ยวข้อง
4. ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้า (Information about
customers)
ในการให้บริการแก่ลูกค้า
พนักงานต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าที่ครบถ้วนและเพียงพอ
เพื่อทราบถึงสถานภาพและ
วัตถุประสงค์ของลูกค้า
และสามารถให้คำแนะนำในบริการแต่ละประเภทให้แก่ลูกค้าได้อย่างเหมาะสม
5. ข้อมูลสำหรับลูกค้า (Information for
customers)
ในการตัดสินใจลงทุน ให้คำแนะนำหรือกระทำการใด ๆ
เพื่อประโยชน์ของลูกค้า
บริษัทจะต้องมีข้อมูลที่ครบถ้วน เหมาะสม
ทันเวลา
และเสมอภาคกับลูกค้าทุกราย นอกจากนี้
บริษัทจะต้องให้มีการจัดเก็บข้อมูล
เอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้อง
เพื่อเป็นหลักฐาน
สนับสนุนในการกระทำใด ๆ
ว่ามีความชัดเจน และโปร่งใส
6. ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflicts of
interest)
ในการดำเนินการใด ๆ
ของบริษัทอยู่บนพื้นฐานของการไม่ก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หรือมีพฤติการณ์ให้สงสัยได้ว่า
จะเกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์
หากจะเกิดขึ้นโดยไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้
บริษัทจะยึดหลักการเปิดเผยข้อมูลโดยเคร่งครัด
7. การเก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า (Customer
assets)
ในกรณีที่ต้องจัดเก็บทรัพย์สินของลูกค้า
บริษัทจะจัดเก็บรักษาทรัพย์สินไว้ในสถานที่ที่ปลอดภัย
มีระบบการควบคุมภายในที่
เพียงพอและเหมาะสม
อีกทั้งมีการแยกทรัพย์สินของลูกค้าออกจากทรัพย์สินของบริษัท
โดยสามารถระบุทรัพย์สินที่เป็น
ของลูกค้าแต่ละราย
มีการแบ่งแยกหน้าที่อย่างชัดเจนระหว่างผู้บันทึกข้อมูลกับผู้จัดเก็บรักษา
และมีการตรวจสอบความ
ครบถ้วนถูกต้องอย่างสม่ำเสมอ
8. เงินทุน (Financial resources)
บริษัทในฐานะบริษัทจัดการลงทุนมีหน้าที่และความรับผิดชอบในการดำรงสภาพคล่องทางการเงินของกองทุนภายใต้การบริหาร
ของบริษัทให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมเพียงพอที่จะรับความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้นจากการลงทุน
และไม่ก่อภาระผูกพันใด ๆ แก่กองทุน
สำหรับการบริหารเงินทุนของบริษัท
บริษัทจะต้องดำรงสภาพคล่องทางการเงินที่เพียงพอที่จะรับภาระผูกพันจากการดำเนิน
ธุรกิจ
การลงทุน ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น และจัดให้มี
เงินทุนและการบริหารเงินทุนที่ดี
9. การจัดองค์กรและการควบคุมภายใน (Internal
organization)
บริษัทต้องดำเนินการให้มีการจัดการและควบคุมการบริหารงานภายในของบริษัทที่ดี
มีการจัดเก็บเอกสารหลักฐาน
และการ
มอบหมายงานที่ชัดเจน
นอกจากนี้ยังต้องจัดให้มีการฝึกอบรมและการกำกับดูแลให้มีการปฏิบัติหน้าที่ตามระเบียบที่กำหนดไว้
10. ความสัมพันธ์กับองค์กรกำกับดูแล (Relations
with regulators)
บริษัทจะต้องให้ความร่วมมือต่อองค์กรกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง
และในกรณีที่คาดว่าจะต้องมีการเปิดเผยหรือชี้แจงใด
ๆ
บริษัทจะรายงานต่อองค์กรกำกับดูแลในทันที
จรรยาบรรณการจัดการลงทุน (Code of Ethics)
ปฏิบัติและดูแลให้เจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องกับการจัดการลงทุนปฏิบัติตามจรรยาบรรณการประกอบธุรกิจจัดการดังนี้
1. ประกอบธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต
และมีจริยธรรมในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าหรือประชาชน
รวมทั้งบริษัทหลัก
ทรัพย์อื่น
2. ปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม
และไม่เลือกปฏิบัติ
3.
ประกอบธุรกิจโดยมีระบบการดำเนินงานที่มีมาตรฐานและการควบคุมที่ดี
โดยใช้ความรู้ความสามารถอย่างเต็มที่ด้วยความ
ระมัดระวังด้วยข้อมูลที่เพียงพอ
และมีหลักฐานที่สามารถอ้างอิงได้
รวมทั้งปฏิบัติตามกฎหมาย
กฎข้อบังคับของสมาคมโดย
เคร่งครัด
4. เปิดเผยให้ลูกค้าทราบ
ในกรณีมีส่วนได้เสียไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมเกี่ยวเนื่องกับเรื่องที่ให้บริการนั้น
5.
ห้ามมิให้เปิดเผยข้อมูลของลูกค้าที่ตนได้ล่วงรู้มาเนื่องจากการดำเนินธุรกิจ
อันเป็นข้อมูลที่ตามปกติวิสัยจะพึงสงวนไว้ไม่เปิด
เผยเว้นแต่เป็นการเปิดเผย
ตามหน้าที่ ตามกฎหมาย
หรือเป็นการเปิดเผยเพื่อประโยชน์ต่อระบบสถาบันการเงินหรือประชาชน
6. ห้ามมิให้กระทำการ หรือช่วยเหลือ
หรือสนับสนุนการกระทำอันเป็นความผิดตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และ
ตลาดหลักทรัพย์
หรือการกระทำอันเป็นความผิด
เกี่ยวกับทรัพย์โดยทุจริต
หรือการกระทำอันเป็นภัยต่อเศรษฐกิจหรือความ
มั่นคงของประเทศตลอดจนปกปิดหรือมีส่วนในการยักย้ายหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่ได้มาเนื่องจากการกระทำดังกล่าว
7. รายงานเลขาธิการสมาคม และหรือ นายกสมาคม
และแจ้ง หน่วยราชการ และหรือ องค์กร และหรือ
หน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
และหรือมีหน้าที่ควบคุม
และหรือ กำกับดูแลธุรกิจประเภทการจัดการลงทุน
ถึงพฤติกรรมที่เห็นได้ว่าอาจเป็นการผิด
8.
จัดการลงทุนให้แก่ลูกค้าโดยคำนึงถึงความเหมาะสมของการลงทุนกับวัตถุประสงค์
ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ สภาพแวดล้อม
ตลอดจนข้อจำกัดต่างๆ ของลูกค้า
9.
รักษาไว้ซึ่งผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ
10.
เปิดเผยต่อลูกค้าในเรื่องลักษณะของการให้บริการ
ค่าตอบแทน ความขัดแย้งทาง
ผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นอย่างชัดเจน
ถูกต้องและครบถ้วน
11.
นำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างชัดเจน
ถูกต้อง และครบถ้วน
12.
จัดให้มีระเบียบและวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการลงทุนในหลักทรัพย์ของพนักงาน
13.
ปฏิบัติตามมาตรฐานวิชาชีพที่สมาคมกำหนด
หลักจริยธรรมของเจ้าหน้าที่ดูแลการปฏิบัติงาน (Code of Ethics of Compliance Officer)
1. ต้องตั้งมั่นอยู่ในความซื่อสัตย์สุจริต
มีศีลธรรม ปราศจากอคติส่วนตัว
และปฏิบัติหน้าที่ด้วยความขยันหมั่นเพียร
เต็มความรู้
ความสามารถและมีความรับผิดชอบ
2. ต้องมีความจงรักภักดีต่อบริษัท
แต่จะไม่กระทำผิดกฎหมายหรือปฏิบัติตนผิดศีลธรรมอันดี
3. ต้องไม่เกี่ยวข้องกับการกระทำหรือกิจกรรมใดๆ
อันจะนำไปสู่ความเสื่อมเสียเกียรติยศชื่อเสียงของบริษัท
4. ต้องไม่กระทำการใดๆ
อันนำไปสู่ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ (Conflict
of Interest) กับกองทุน ลูกค้าและหรือบริษัท
อันอาจ
นำไปสู่ความมีอคติ
ทำให้ไม่สามารถปฏิบัติหน้าที่ด้วยจิตใจเป็นอิสระและความเที่ยงธรรมได้
5. ต้องไม่รับสิ่งของมีค่า หรือผลประโยชน์ใดๆ
จากเพื่อนพนักงาน ลูกค้า คู่ค้าหรือคู่สัญญา
ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อการใช้
ดุลยพินิจและการตัดสินใจในการปฏิบัติงาน
หรือทำให้ความเป็นอิสระเที่ยงธรรมลดน้อยลง
6. ต้องรักษาความลับของกองทุน
ลูกค้าและหรือบริษัทที่ล่วงรู้จากการทำงานในหน้าที่
และไม่นำความลับไปหาประโยชน์ส่วนตัว
หรือบุคคลที่เกี่ยวข้อง
หรือกระทำการใดอันเป็นการขัดผลประโยชน์ของกองทุน
ลูกค้าและหรือบริษัท หรือขัดต่อกฎหมาย
7.
ต้องรายงานข้อเท็จจริงที่มีนัยสำคัญจากการปฏิบัติงานต่อผู้บังคับบัญชา
โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการไม่รายงานข้อมูลนี้จะ
มีผลต่อการดำเนินงานของกองทุน
ลูกค้าและหรือบริษัท
หรือเป็นการปกปิดการกระทำผิดกฎหมาย
8.
ต้องใฝ่หาความรู้และปรับปรุงวิธีการทำงานของตนให้มีความเชี่ยวชาญ
ประสิทธิภาพ และมีคุณภาพอย่างสม่ำเสมอ